转收款风控规则

**转收款风控规则**

**一、转收款风控的原因**

很多商家朋友会咨询广力云收款码平台，为什么收款码收款会给风控。首先我们需要明白一点，很多收款码都用于线下收款的，如果是用于远程异地收款都会容易风控的。这是因为第三方支付平台为了打击洗钱、欺诈等违法行为，会对转收款交易进行严格的风控审核，一旦发现异常交易就会触发风控，造成转收款被拦截或延迟到账。

**二、转收款风控的常见原因**

导致风控的常见原因包括：账号信息不完善、收款金额过大、收款频率过高、收款来源不明、收款用途可疑、收款账户与收款人信息不一致、收付款双方关联性强、收款账户被投诉过多、收款账户被列入黑名单等。

**三、如何减少转收款风控的风险**

为了减少转收款风控的风险，商家可以采取以下措施：

1.完善账号信息，确保收款账户信息真实有效，并提供详细的经营信息。

2.合理控制收款金额，避免一次性收款金额过大，引起风控系统的注意。

3.控制收款频率，避免短时间内频繁收款，造成风控系统的误判。

4.确保收款来源合理合法，避免收款来源不明或涉及违法违规活动。

5.明确收款用途，确保收款用途与经营范围一致，避免出现收款用途可疑的情况。

6.确保收款账户与收款人信息一致，避免出现收款账户与收款人信息不一致的情况。

7.降低收付款双方关联性，避免出现收付款双方关联性强的情况。

8.保持良好的收款账户信用，避免收款账户被投诉过多或被列入黑名单。

**四、远程异地收款的解决方案**

对于有远程异地收款需求的商家，可以使用网站支付接口通道或H5动态链接的方式来实现。网站支付接口通道需要有网站、网络备案等，操作会比较麻烦；H5动态链接相对来说会简单一些，尤其是程序员研发的通道，是属于动态的，每笔收款都是独立的，有时效性。